Открытие Safeguarding-счёта для EMI, PI и CASP в Европе, Азии и Америке
Для получения лицензии платёжного учреждения (PI), эмитента электронных денег (EMI) или провайдера крипто-услуг (CASP) необходим надёжный механизм защиты клиентских средств. Safeguarding-счёт — это банковский счёт, на котором клиентские средства хранятся отдельно от средств компании и используются исключительно в интересах пользователей.
Наличие такого счёта является обязательным требованием регуляторов в большинстве юрисдикций: от ЕС и Великобритании до Сингапура и США.
Регуляторные требования: Европа, Азия, Америка
Европа (ЕС, Великобритания)
Safeguarding-счёт обязателен согласно PSD2 и EMD2 для PI и EMI, а также требованиям MiCA для CASP. Регуляторы (FCA, BaFin, MFSA, CNMV и др.) требуют:
• сегрегацию средств;
• ежедневную отчётность;
• внедрение процедур Safeguarding Risk Management;
• выбор авторизованного банковского партнёра.
Азия (Сингапур, Гонконг, ОАЭ)
MAS (Сингапур), DFSA и VARA (ОАЭ), SFC (Гонконг) выдвигают жёсткие требования к лицензированию EMI и криптокомпаний. В частности:
• обязательное наличие специального клиентского счёта в банке или трастовом учреждении;
• демонстрация полной прозрачности источников средств и процедур KYC/AML.
Северная и Латинская Америка (США, Канада, Бразилия, Мексика)
В США для MSB/MTL, EMI и криптоплатформ требуется:
• хранение средств клиентов на segregated custodial accounts;
• соответствие требованиям FinCEN, SEC и штатных регуляторов (NYDFS и др.);
• наличие соглашения с надёжным банком или кастодианом.
В Канаде (FINTRAC) и странах Латинской Америки (Бразилия — Bacen, Мексика — CNBV) также действуют строгие правила по отчуждённому хранению средств клиентов и обязательной комплаенс-отчётности.


Что мы предлагаем: Safeguarding-счёт под ключ в ЕС, Азии и Америке
С нашей помощью вы сможете открыть Safeguarding-счёт быстрее и с минимальными рисками. Мы работаем с лицензированными банками и платежными институтами в более чем 15 странах.
Наши услуги включают:
Подбор подходящего банка в нужной юрисдикции
ЕС, Великобритания, Швейцария, Сингапур, ОАЭ, США, Канада, Бразилия и др.
Подготовка всех необходимых документов
Бизнес-план, Safeguarding-процедура, AML/CTF-политики, модель разделения активов, описание архитектуры платформы.
Сопровождение переговоров и заявки
Включая первичный контакт, ответы на банковские запросы, согласование условий договора, подготовку оффера.
Согласование модели с регулятором
Помогаем пройти предварительное согласование (pre-approval) структуры хранения и расчётного партнёра при подаче лицензии.